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银行公告

关于依据中国人民银行261号文调整部分业务规则的公告

作者: 发布时间:2016-12-28 浏览次数:2100

为落实《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)有关规定,切实保护人民群众财产安全和合法权益,向客户提供更好的服务,河南省农村信用社对部分业务规则进行调整,具体如下: 

 一、自2016年12月1日起,个人客户在我行(社)开立银行结算账户时,同一个人客户只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户再新开户的,应当开立Ⅱ类户。同时,我行(社)将对同一客户开户数量较多及多人使用同一联系电话号码等情况进行核实,对于无法确认合理性的,将采取引导客户撤销账户、更新联系方式、限制非柜面交易等措施。 

 二、对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经我行(社)核实发现存在单位注册地址不存在或者虚构经营场所等异常情况的单位,我行(社)将拒绝开户。 

 三、对于开户之日起6个月内无交易记录的单位/个人账户,我行(社)将暂停其非柜面业务,如需要恢复,请携带相关证照/身份证件至我行(社)柜面办理身份核实。 

 四、自2017年1月1日起,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,我行(社)将暂停该账户全部业务及开户人在我行(社)开立其他账户的非柜面业务权限,并通知涉案账户开户人重新核实身份;如开户人接到我行(社)通知,请携带相关证照/身份证件于3日内至我行(社)网点柜面核实身份,我行(社)核实身份信息及账户开立意愿无误后,可恢复除涉案账户外的其他账户柜面业务。 

 五、如您发现被他人冒名开立账户,请立即携带身份证件至我行(社)柜面,并出具被冒用身份开户和同意销户的声明,我行(社)将为您办理销户。 

 六、自2017年1月1日起,对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同) 或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,我行(社)将在5年内暂停其现有银行账户的非柜面业务,3年内不为其新开立账户。 

 七、我行(社)在办理单位/个人开户业务时,发现冒用他人身份情形的,将立即向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。 

 八、自2016年12月1日起:除向河南农信系统内同名账户转账外,您通过自助机具办理转账业务时,我行(社)在受理24小时后为您办理资金转账,您可在24小时内到我行(社)营业网点申请撤销转账。

 九、自2016年12月1日起,我行(社)将对个人客户端手机银行转账实行限额控制,单笔和日累计限额均为5万元整。

郑重提示:我行(社)在核实账户开户人身份过程中,不会以任何理由要求开户人提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求开户人进行转账等涉及账户资金的操作。


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